CDTs

Beneficios

• Seguridad en el manejo de tus recursos.
• Se puede negociar para obtener liquidez.
• Genera reciprocidad para crédito.

• Es fraccionable.
• Cuenta con Seguro de Depósitos.

Requisitos y Documentos

• Contacta a tu gerente de relación para ser asesorado en la constitución del título de valor.
• Formato único de vinculación persona jurídica debidamente diligenciado y firmado tanto por el cliente como por el gerente de relación.
• Fotocopia de la cédula de ciudadanía (documento de identificación) del representante legal, y de las personas autorizadas para firmar el CDT, ampliada al 150% con firma, huella y verificado contra el original por parte del gerente de relación.
• Carta solicitando apertura de CDT, la cual debe tener plasmadas las firmas y sellos, indicando tasa, monto, plazo, forma de pago de intereses y las personas autorizadas para firmar el CDT.

• Fotocopia del RUT.
• Certificado de constitución y gerencia en original no mayor a 30 días.
• Declaración de renta del último año.
• Anexo de información complementaria tanto de la empresa como de los accionistas o socios con participación igual o mayor al 10%.

Negociación Deuda Pública y/o Privada

Compra o venta de títulos con pago el mismo día de cierre de la transacción. Solución adaptada a tu empresa que permite rotación del portafolio.

Beneficios para tu Empresa

• Conseguir papeles para operaciones de tesorería de la empresa (ej.: TIDIS)
• En caso de ventas definitivas, obtener liquidez y/o eliminar el riesgo de precio de los papeles en caso de alza en las tasas de interés

• Invertir excesos de liquidez en papeles de corto, mediano o largo plazo
• Operativamente es muy sencillo y seguro ya que la mayoría de los títulos se mueven desmaterializados a través de DCV o DECEVAL

Características del Producto

• La mayoría de estos se mueven a través de DCV o DECEVAL
• Las negociaciones se hacen solamente sobre títulos y emisores que han sido previamente autorizados

• Los títulos negociados son en COP
• Se hacen negociaciones en: CDTs, TES (Fijos, UVR, IPC), Papeles Corporativos

Documentación Requerida

• Carta de Instrucciones

Negociación de divisas

Cotizaciones ágiles, oportunas y permanentes. Negociación de Divisas te permite comprar o vender dólares u otras monedas internacionales a precios de mercado.

Obtén grandes beneficios

• Precios competitivos y agilidad en la cotización

• Confidencialidad y trasparencia de mercado

Características del Producto

• Negociación de precio vía telefónica y directamente con la Tesorería del Banco
• Las transacciones con monedas duras se pueden hacer contra dólares o contra pesos y para cumplimiento en 24 o 48 horas dependiendo de la moneda

• Todas las negociaciones en el mercado cambiario deben estar soportadas con la documentación legal requerida (Declaración de Cambio)

Documentación Requerida

Forward peso/dólar

Es un mecanismo de cobertura para tu empresa. Forward Peso/Dólar te permite a ti y a tu empresa establecer acuerdos para comprar o vender dólares en una fecha futura específica a un precio determinado.

Beneficios para tu Empresa

• No requiere de liquidez para realizar la cobertura, es un producto cero costo.
• Permite planear los flujos de caja futuros en la medida que se conoce en forma cierta la cantidad de pesos a recibir o a pagar.
• Flexibilidad al cumplimiento, ya que el cliente, con previo acuerdo con el Banco, puede escoger el Forward Delivery o Non-Delivery.

• El cliente queda inmune ante movimientos adversos en el tipo de cambio.
• Mecanismo de cobertura mediante el cual el cliente obtiene una tasa de cambio fija a futuro.

Características del Producto

• Al inicio de la transacción se acuerdan las condiciones futuras, pero no hay intercambio de flujos de caja
• Es un acuerdo para comprar o vender dólares en una fecha futura específica a un precio determinado
• Delivery o Non-Delivery:
  • Delivery: Una parte entrega los dólares acordados y la contraparte paga los pesos de acuerdo con la tasa de cambio fijada desde el inicio de la transacción
  • Non-Delivery: Se compensa la operación contra la TRM publicada el día hábil siguiente a la fecha de cumplimiento.
    • Si la Tasa Forward es mayor a la TRM, el vendedor compensa al comprador. Si la Tasa Forward es menor a la TRM, el comprador compensa al vendedor
    • ­ Compensación = [(Tasa Forward - TRM) * Monto en USD]

• Flexibilidad al cumplimiento
• Al final de la transacción se puede cumplir la operación en forma

Documentación Requerida

• Carta de Instrucciones

Informe Económico Diario para Clientes

• Reporte diario generado por el equipo de Investigaciones Económicas
• Proyecciones para el día de tasa de cambio como de Bono local más liquido
• Indicadores más importantes que facilitan la toma de decisiones de los clientes

• Situación actual de las economías globales y perspectivas a futuro
• Situación actual del mercado local colombiano y perspectivas a futuro