Financiación en dólares mediante la cual el importador obtiene un préstamo en moneda extranjera para realizar pagos al exterior por la compra de bienes y/o productos a proveedores internacionales.
Beneficios
Optimiza el flujo de caja mediante tasas competitivas asociadas a productos de financiación de comercio exterior (Trade Finance).
Permite pagar de contado al proveedor, facilitando mejores condiciones comerciales y descuentos por pronto pago.
Ofrece la posibilidad de mitigar el riesgo cambiario mediante operaciones Forward con la Mesa de Dinero.
Características
Anticipado: Giro realizado previo al despacho de la mercancía.
Post Embarque: Giro realizado después del embarque de la mercancía.
Las divisas se giran directamente al proveedor del exterior.
La financiación se otorga en Dólares.
Requisitos
Cupo de Crédito aprobado y disponible.
Formato SOLICITUD DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA debidamente diliganciado.
Documentos soporte de la operación. ( factura comercial, documento de transporte, declaración de Importación).
Carta de Crédito de Importación
Instrumento de pago utilizado en el comercio internacional mediante el cual un banco, a solicitud del importador (ordenante), se compromete de manera irrevocable a pagar al exportador (beneficiario), siempre que este cumpla con los términos y condiciones establecidos y presente los documentos requeridos.
Beneficios
Mayor seguridad en el pago, condicionado al cumplimiento documental.
Mitiga el riesgo de contraparte en operaciones internacionales.
Permite negociar mejores condiciones comerciales con proveedores del exterior.
Facilita operaciones con proveedores internacionales nuevos.
Características
Opera con base en documentos, no en mercancías.
Regida por las Reglas y Usos Uniformes UCP 600 de la Cámara de Comercio Internacional (CCI).
Establece de forma clara el monto, la vigencia, el tipo de pago (a la vista, diferido o por aceptación) y los documentos exigidos.
Puede ser confirmada o no confirmada, según la negociación entre las partes.
Requisitos
Cupo de Crédito aprobado y disponible.
Formato Solicitud Apertura Carta de Crédito de importación debidamente diligenciado.
Cobranza de Importación
Medio de pago utilizado en el comercio internacional mediante el cual el exportador encomienda a su banco la gestión del cobro de documentos comerciales y/o financieros a través del banco del importador, quien entrega dichos documentos únicamente bajo las condiciones establecidas de pago o aceptación.
Beneficios
Permite realizar el pago una vez llegada la mercancía, de acuerdo con la modalidad acordada.
Facilita relaciones comerciales con proveedores del exterior con los que exista confianza previa.
Alternativa eficiente frente a otros medios de pago, con menor complejidad operativa.
Características
Los bancos actúan únicamente como intermediarios en la gestión del cobro, sin asumir compromiso ni garantía de pago.
Regida por las Reglas Uniformes relativas a las Cobranzas (URC 522) de la Cámara de Comercio Internacional (CCI).
Puede estructurarse bajo dos modalidades principales:
Documentos contra Pago (D/P)
Documentos contra Aceptación (D/A)
Requisitos
indicar al proveedor del exterior que solicite a su banco la apertura de la cobranza a través del Banco Popular, dirección Swift: BPOPCOBB
Prefinanciación de Exportación
Financiación en dólares otorgada al exportador para cubrir los costos asociados al proceso de producción, preparación y logística de los bienes y/o servicios destinados a la exportación, previo a recibir el pago del comprador del exterior.
Beneficios
Optimiza el flujo de caja mediante tasas competitivas asociadas a productos de financiación de comercio exterior (Trade Finance).
Permite cubrir costos de producción y logística antes de recibir el pago de la exportación.
Mejora la competitividad del exportador al facilitar el cumplimiento de plazos de entrega sin descapitalizarse.
Características
Los dólares producto de la financiación pueden:
Desembolsarse en la cuenta de compensación del cliente.
Negociarse con la Mesa de Dinero, acreditando al cliente los pesos equivalentes en su cuenta.
El crédito debe estar asociado a órdenes de compra de clientes en el exterior.
El pago del crédito se realiza con los recursos provenientes de la exportación efectuada.
Requisitos
Formato SOLICITUD DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA debidamente diligenciado.
Carta de Crédito de Exportación
Instrumento de pago mediante el cual un banco emisor, a solicitud del importador, se compromete irrevocablemente a efectuar el pago al exportador (beneficiario), siempre que este cumpla estrictamente con los términos y condiciones establecidos y presente los documentos requeridos.
Beneficios
Mayor seguridad en el pago, condicionado al cumplimiento documental.
Mitiga el riesgo de contraparte en operaciones internacionales.
Permite negociar mejores condiciones comerciales.
Facilita operaciones con nuevos compradores internacionales.
Características
Basado en documentos, no en mercancías.
Regido por las Reglas y Usos Uniformes UCP 600 de la CCI.
Define claramente el monto, la vigencia, el tipo de pago (a la vista, diferido o por aceptación) y los documentos exigidos.
Puede ser confirmada o no confirmada, según la negociación entre las partes.
Requisitos
indicar al comprador del exterior, que solicite a su banco la apertura de la carta de crédito a favor del Banco Popular, dirección Swift :BPOPCOBB
Cobranza de Exportación
Es un medio de pago mediante el cual el exportador entrega a su banco los documentos comerciales y/o financieros derivados de una venta internacional, para que estos sean gestionados para su cobro a través del banco del importador, conforme a las instrucciones impartidas.
Beneficios
Facilita el cobro de operaciones de exportación bajo condiciones previamente acordadas con el comprador
Solución flexible para operaciones con compradores recurrentes.
Características
Los bancos actúan únicamente como intermediarios, sin asumir compromiso ni garantía de pago.
Puede estructurarse bajo dos modalidades principales:
Documentos contra Pago (D/P)
Documentos contra Aceptación (D/A)
Requisitos
Presentar al Banco una carta con las instrucciones de cobro y la relación de los documentos a ser remitidos al corresponsal del exterior.
Capital de Trabajo
Financiamiento en moneda extranjera que permite acceder a recursos en dólares bajo condiciones competitivas y flexibles, con el fin de fortalecer la liquidez de la empresa.
Beneficios
Aprovecha condiciones financieras favorables frente a créditos en moneda local.
Recursos disponibles para cubrir cualquier necesidad operativa, como inventarios, nómina, compras, logística o pagos al exterior.
Características
Los dólares producto de la financiación pueden:
Desembolsarse en la cuenta de compensación del cliente.
Negociarse con la Mesa de Dinero, acreditando al cliente los pesos equivalentes en su cuenta.
Requisitos
Cupo de Crédito aprobado y disponible.
Formato SOLICITUD DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA debidamente diligenciado.
Redescuento en USD Bancoldex
Crédito de redescuento orientado a satisfacer las necesidades de financiación de clientes vinculados al comercio internacional, tanto exportadores como importadores.
Obtén Grandes Beneficios
Financiación ajustada a las necesidades especificas del cliente.
Flexibilidad en monto y plazo, de acuerdo con la línea de crédito vigente.
