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Descubierto en Cuenta Corriente
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Descubiertos en Cuenta Corriente

Crédito que se otorga al beneficiario por pago de cheques de valores superiores al saldo de la cuenta corriente, el excedente será exigible a partir del día siguiente del otorgamiento del descubierto, salvo pacto contrario. El crédito ganara intereses en los términos previstos en el artículo 884 del Código de Comercio.

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Personas jurídicas o naturales independientes o asalariadas vinculadas al banco mediante cuenta corriente.

  • Se otorga a personas con antigüedad, moralidad comercial, cumplimiento y solvencia económica comprobadas.
  • Demostrar ingresos suficientes.
  • Vinculación al Banco mediante cuenta corriente.

Descargar Formato Único de Vinculación Persona Natural

  • Hasta el 20% de los ingresos brutos mensuales del solicitante, sin exceder 26 SMMLV
  • Plazo hasta 20 días
  • Garantía personal
  • Para personas jurídicas y naturales con actividades económicas organizadas y cuyo valor de activos este entre 501 SMMLV y 30.000 SMMLV pago sobre canje hasta 500SMMLV, y cuando el valor de activos sea superior a 30.000 SMMLV hasta 5.000 SMMLV.
  • El solicitante debe estar vinculado mediante una cuenta corriente con una antigüedad minima de 6 meses o mediante una cuenta de ahorros con antigüedad minima de 3 meses
  • La persona natural debe tener un puntaje acierta superior o igual a 650 puntos.
  • La exposición directa con el banco no debe superar el 70% del patrimonio del solicitante.
  1. Autorización del gerente de la oficina de acuerdo a las directrices y atribuciones establecidas por el banco. 
  1. Se hace efectiva conforme a las condiciones autorizadas dentro del acta de aprobación de crédito.
  • Fuente inmediata de liquidez.
  • Bajo costo frente a otras alternativas de financiación.
   

Tasas de Captación y Colocación

Vigentes a partir de Octubre 1 de 2016

Tasas Pasivas

   
Certificados de Depósito a Termino  (C.D.T.)
Tasa Efectiva Anual
Rangos / Días 91-119 120-149 150-179 180-359 360-539 540-720
De $500.000
a $50.000.000
5,70% 5,75% 5,75% 5,80% 6,50% 7,00%
De $50.000.001
a $500.000.000
5,79% 5,90% 5,93% 6,18% 6,57% 7,05%
De $500.000.001
a $1.000.000.000
5,90% 6,05% 6,10% 6,37% 6,72% 7,10%
Más de $1.000.000.001 5,95% 6,10% 6,15% 6,42% 6,77% 7,15%
"AHORRO PURO"
(liquidación de intereses sobre saldo mínimo trimestral) 
Rangos / Días E.A.
De $0 a $500.000 0,10%
De $500.001 en adelante 1,00%
   
 
AHORRO DE LIQUIDACIÓN DIARIA "AHORROGAR"
Rangos / Días E.A.
De $0 a $500.000 0,01%
De $500.001 a $5.000.000 0,10%
De $5.000.001 a $25.000.000 0,50%
De $25.000.001 a $100.000.000 1,00%
De $100.000.001 a $500.000.000 1,50%
De $500.000.001 a $1.000.000.000 2,50%
De $1.000.000.001 en adelante 3,50%
AHORRO DE LIQUIDACIÓN DIARIA "RENTAHORRO"
Rangos / Días E.A.
De $0 a $1.000.000 0,01%
De $1.000.001 a $10.000.000 0,50%
De $10.000.001 a $100.000.000 1,00%
De $100.000.001 a $500.000.000 1,50%
De $500.000.001 a $1.000.000.000 2,50%
De $1.000.000.001 en adelante 3,50%
AHORRO DE LIQUIDACIÓN DIARIA "AHORRO PROGRAMADO"
Rangos / Días E.A.
De $0 a $500.000 1,00%
De $500.001 a $10.000.000 1,50%
De $10.000.001 en adelante 2,50%

 

       

Tasas Activas

      
Crédito de Consumo
Rangos / Días E.A.
DE 1 A 365 DÍAS 32,90%
DE 366 EN ADELANTE 32,90%
SOBREGIRO BANCARIO 32,90%
Crédito Comercial
Rangos / Días E.A.
DE 1 A 365 DÍAS 32,90%
DE 366 EN ADELANTE 32,90%
SOBREGIRO BANCARIO 32,90%
Microcrédito
Rangos / Días E.A.
DE 1 A 365 DÍAS 55,00%
DE 366 EN ADELANTE 55,00%
SOBREGIRO BANCARIO 55,00%
Tarjetas de Crédito
  E.A.
Tasa  de interés para Compras 32,88%
Tasa  de interés para Avances 32,98%
Popular - Líneas Contacto - VCW (JSR 286)

Si tiene alguna inquietud, comuníquese con nosotros a la Línea Verde: Bogotá 606 3456

En el resto del país sin costo: 018000 52 3456

Contacto
Popular Personal - Tarifas Producto Portlet Descubiertos en Cuenta Corriente - (JSR 286)

CUENTAS CORRIENTES

Tarifa (SIN IVA)

Descripción del servicio

 

 

 

%

MÍNIMA

MÁXIMA

 

 

 

 

CHEQUERAS

 

 

 

VALOR DE VENTA AL PÚBLICO:

SERIE – 25 (Cuando el Banco suministra las chequeras a sus clientes, por cada chequera incluido el valor correspondiente al impuesto de timbre, se debe cobrar)

$ 77.017

SERIE - 50 (Cuando el Banco suministra las chequeras a sus clientes, por cada chequera incluido el valor correspondiente al impuesto de timbre, se debe cobrar)

$ 140.377

SERIE - 100 (Cuando el Banco suministra las chequeras a sus clientes, por cada chequera incluido el valor correspondiente al impuesto de timbre, se debe cobrar)

$ 329.624

CHEQUES ESPECIALES

 

 

 

Cuando el cliente desea utilizar cheques especiales, los costos de impresión y timbres son a su cargo o por cuenta del Banco previa autorización de exoneración por parte de la Vicepresidencia Financiera.

En este caso el Banco cobra por derecho al uso de cada cheque.

$ 3.000

NOTA: Este valor es el mínimo a cobrar pero antes de comunicárselo al cliente deberá consultarse con la Vicepresidencia Financiera, quien podrá variarlo de acuerdo con los criterios de rentabilidad de la cuenta en consideración.

CONSIGNACIÓN NACIONAL

 

 

 

Los valores recibidos en una plaza, para ser acreditados en una cuenta corriente por consignación nacional en otra plaza, causan una comisión.

$ 10.200

SERVICIO DE SISTEMAS

 

 

 

SERVICIO DE SISTEMAS TRANSFERENCIA DE FONDOS: Los valores recibidos en una plaza causan una comisión de:

$ 10.300

TELEX: Por cada utilización

$ 8.540

$ 0

FAX: Por transmisión de documento vía fax por cada utilización

$ 8.540

$ 8.540

INTERES DE SOBREGIRO

 

 

 

Los intereses por descubiertos en las cuentas corrientes, serán liquidados a la tasa máxima legal permitida reglamentada internamente por la Vicepresidencia de Riesgo, Crédito y Calidad de Cartera.

Los intereses pactados por descubiertos en cuentas corrientes, se liquidan y cobran aplicando la tabla de 365 días.

EXTRACTO ADICIONAL

 

 

 

Por la expedición de un extracto adicional que corresponda a una sola hoja, se cobra

$ 9.844

Por cada hoja adicional

$ 5.417

FOTOCOPIAS

 

 

 

Por fotocopias de notas débito, nota crédito y cheques

$ 5.884

LISTADOS DE MOVIMIENTOS

 

 

 

LISTADOS DE MOVIMIENTOS DIARIOS “REPACLTESO”

$ 10.835

EXTRACTOS CON CORTES ESPECIALES

 

 

 

Por cada extracto generado

$ 19.177

EXONERACIONES

 

 

 

Se debe proceder de acuerdo al numeral 1.4 del capítulo I de este manual

CERTIFICACIÓN DE CHEQUES

 

 

 

Por cada cheque

$ 7.370

Certificación y constancias a Terceros

$ 8.857

CHEQUERA A DOMICILIO

 

 

 

El cobro por servicio

$ 12.000

PAGOS NACIONALES

 

 

 

Se cobrará la comisión cuando se realice un pago de cheque en diferente Centro de Canje, que corresponda a una plaza diferente a donde se encuentra radicada la cuenta.

$ 10.300

IVA

 

 

 

Se debe liquidar el impuesto al valor agregado de a cuerdo con la reglamentación vigente a:

· Comisión por consignación nacional

· Teleextracto

· Servicios de Sistemas con excepción de tarjetas débito y tarjetas crédito.

· Extractos adicionales.

· Comisión por recaudo nacional.

· Chequera a domicilio.

· Pago nacional.

CONSULTA DE SALDO

 

 

 

Se cobrará la comisión a todos los clientes (posean o no tarjeta débito).

$ 2.500

ACTIVACION DE CUENTAS

 

 

 

Se cobrará la comisión cada vez que el cliente se acerque a activar una cuenta. Si la cuenta tiene saldo el pago es automático a la cuenta PUC 411525128 COMISION POR REACTIVACIÓN CUENTAS DE AHORRO O CORRIENTES.

$ 2.810

Si la cuenta no tiene saldo, el cliente consigna el valor de la comisión en caja. Con la copia de la consignación se aplica el pago automático a la cuenta PUC 411525128 COMISION POR REACTIVACIÓN CUENTAS DE AHORRO O CORRIENTES.

ORDEN DE NO PAGO DE CHEQUES

 

 

 

Se cobra $3.142 mas iva por cada cheque cuando estos no superen los 5 cheques.

$ 3.142

$ 3.142

En caso de que el número de cheques sea 6 o superior a 6 se cobra $18.300 por el total de cheques.

$ 18.849

$ 18.849

COMISION POR CHEQUES GIRADOS Y DEVUELTOS POR EL CLIENTE Y CHEQUES CONSIGNADOS Y DEVUELTOS POR EL CLIENTE

 

 

 

$ 4.200

$ 3.945

CHEQUES GIRADOS Y DEVUELTOS

 

 

 

Se cobra por cada cheque girado o consignado que sea devuelto por causales imputables al cliente.

Las causales que generan cobro son:

4 librado en chequera ajena,

8 orden de no pago,

9 prest 6 meses después de librado,

12 firma no registrada,

13 firma no concuerda,

14 faltan firmas,

15 falta protector registra

16 falta sello ante firma y

21 cheque enmendado

I.V.A.

 

 

 

Todas las comisiones causan IVA.

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